ISSN 2227-0280 · EISSN 2687-0452
Язык: ru

Статья: НЕЛЕГАЛЬНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ: ВЫЯВЛЕНИЕ И ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ (2024)

Читать онлайн

Статья посвящена актуальным вопросам выявления и противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке. Материалом для исследования послужили нормативные акты Банка России, выявленные ими факты нелегальных действий, а также предпринимаемых мер противодействия. В статье отмечается, что понятие нелегальной деятельности на финансовом рынке дано Банком России. Ее виды классифицированы так: финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы, профессиональные участники рынка ценных бумаг, операторы инвестиционных платформ, нелегальная деятельность на страховом рынке. Статистика сайта Банка России помогла авторам оценить динамику субъектов финансового рынка с признаками нелегальной деятельности за 2020-2023 гг. Сделан вывод о стойкой тенденции роста по некоторым видам нелегальной деятельности помимо действий нелегальных операторов инвестиционных платформ и противоправной деятельности на страховом рынке. Авторами статьи дана оценка мер противодействия Банком России нелегальной деятельности на финансовом рынке. Это, в первую очередь, ведение реестров легальных кредиторов и операторов инвестиционных платформ. Кроме того, формирование списка компаний с признаками нелегальных участников финансового рынка (в разрезе видов этой деятельности). Данные списка размещены также на платформе «Знай своего клиента», что позволяет банкам объективно оценивать риск-профиль своих клиентов и их контрагентов. Формированию списка способствует созданная Банком России система мониторинга, а также сообщения физических и юридических лиц. Снижению рисков как юридических, так и физических лиц от нелегальной деятельности на финансовом рынке способствует блокировка сайтов незаконных участников, совместная работа Банка России с правоохранительными и другими органами, иностранными регуляторами. Результаты проведенного исследования дали авторам возможность сделать вывод о том, что продолжение деятельности по противодействию нелегальным действиям на финансовом рынке и повышению ее эффективности связано с дальнейшей реализацией «Концепции противодействия недобросовестным действиям на финансовом рынке», устранением препятствующих эффективности факторов.

Ключевые фразы: ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК, нелегальная деятельность, финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы, рынок ценных бумаг, СТРАХОВОЙ РЫНОК, БАНК РОССИИ, правовой механизм противодействия, экономический ущерб от нелегальной деятельности, экономическая безопасность, финансовая грамотность
Автор (ы): КОЛЬЦОВА ТАТЬЯНА АЛЕКСАНДРОВНА, Забаровская Дарья Вячеславовна
Журнал: АГРОПРОДОВОЛЬСТВЕННАЯ ПОЛИТИКА РОССИИ

Предпросмотр статьи

Идентификаторы и классификаторы

УДК
336.02. Финансовая политика. Налоговая политика
Для цитирования:
КОЛЬЦОВА Т. А., ЗАБАРОВСКАЯ Д. В. НЕЛЕГАЛЬНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ: ВЫЯВЛЕНИЕ И ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ // АГРОПРОДОВОЛЬСТВЕННАЯ ПОЛИТИКА РОССИИ. 2024. №2-3
Текстовый фрагмент статьи